دويتشه .. البنك متعدد الجنسيات
تاريخ البنك
1870-1919
تم تأسيس بنك
دويتشه كبنك متخصص في التمويل لتجارة الخارجية و ايضا لتعزيز الصادرات الأمانية و
ايضا هدف الشركة هو التعامل مع الأعمال المصرفية من جميع الأنواع ، على وجه الخصوص
، لتعزيز وتسهيل العلاقات التجارية بين ألمانيا والدول الأوروبية الأخرى والأسواق
الخارجية
1919-1933
عام 1919 قام البنك بشراء حصة في Universum Film Aktiengesellschaft و عام 1926م ساعج البنك في إندماج دايلمر و بنز
، و عام 1929 إندمج بنك دويتشه مع البنوك المحلية الأخرى ، و عام 1937م تغير اسم
الشركة إلى دويتشه بنك و سابقا كان يسمى دويتشه بنك وديكونتو جيزيلشافت .
1933-1945
عام 1933 تم طرد
أعضاء مجلس الإدراة اليهود الثلاثة و ذلك لوصول هتلر إلى السلطة و عام 1938م تم
الاستحواذ على بنك مندلسون، و قد ويتشه تسهيلات مصرفية ل Gestapo و أقرض الأموال المستخدمة لبناء معسكر أوشفيتو و
مرافق IG Farben القريبة .
و خلال الحرب
العالمية الثانية ، بنك دويتشه اصبح مسؤولا عن إدارة بنك الأتحاد البوهيمي في براغ
، كما أنه لديه فروع أخرى في سلوفاكيا و ايضا بنك بانكفيرين في يوغوسلافيا و بنك
ألبرت دي باري في أمستردام و البنك الوطني اليوناني في أثينا و العديد .
1999
تم تأكيد بنك
دويتشه رسميا و أنه شارك في محتشد أوشفيتز و ذلك في ديسمبر 1999 ، و شارك البنك
الى جانب العديد من الشركات الالمانية الأخرى في صندوق التعويض و ذلك بقيمة 5.2
مليار دولار أمريكي ، و حدث ذلك عقب الدعوى القضائية التي رفعها الناجون من
الهولوكوست ، كما تم تهديد البنك من قبل المسؤولون الامريكيون بمنع البنك من شراء Bankers Trust بقيمة 10 مليارات دولار .
الركود الكبير وأزمة الديون الأوروبية (2007-2012)
ائتمان الإسكان وسوق التزامات الدين المضمونة من 2004 : 2008 كان البنك أحد محركات التوسع في سوق التزامات الديون المضمونة ، حيث وجد ما قيمته 32 مليار دولار ، حلل التقرير اللجنة الدائمة للتحقيقات بمجلس الشيوخ الأمريكي عام 2011م . ركز التقرير على CDO واحد ، وهو Gemstone VII ، مصنوع إلى حد كبير من الرهون العقارية من Long Beach و Fremont و New Century ، وجميعهم مقرضون سيئون السمعة. قام دويتشه بنك بوضع أصول محفوفة بالمخاطر في التزامات الدين المضمونة ، مثل ACE 2006-HE1 M10 ، والتي اعتقد متداولوها أنها سندات سيئة. كما أدخلت بعض سندات الرهن العقاري التي أنشأها قسم الرهن العقاري الخاص بها ولكن لم يتمكن من بيعها ، من سلسلة DBALT 2006. تم بعد ذلك تسويق CDO بقوة كمنتج جيد ، مع وصف معظمه بأنه حاصل على تصنيفات المستوى A. بحلول عام 2009 ، أصبح التزامات الدين المضمونة بالكامل بلا قيمة تقريبًا وخسر المستثمرون (بما في ذلك بنك دويتشه بنك نفسه) معظم أموالهم .
الاستدانة من الصفقات الفائقة
قال إريك بن
أرتزي و ماثية سيمبسون و موظفون سابقون في البنك أنه خلال الأزمة فشل البنك في
التعرف على 12 مليار دولار من الخسائر الورقية في المحفظة البالغة 130 مليار دولار
من صفقات كبار المديرين ، و على الرغم من رفض البنك لهذه المطالبان ، في مايو 2009
وصفت الشركة الصفقات بأنها " أكبر خطأ في دفتر التداول " ، و يقول المخبرين
زاعمين لو كان البنك يعمل بشكل صحيح لكان رأس المال انخفض ال الحد الذي يحتاج إلى
إنقاذ الحكومة ،
أصبح دويتشه
أكبر مشغل في السوق و التي كانت شكلاً من أشكال المشتقات الئتمانية المصممة لتتصرف
كالشريحة الأكبر من التزامات الدين المضمونة ، قامت شركة دويتشه بشراء التأمين ضد
التخلف عن السداد ، و طلبت ضمانات بنسبة 10% من قيمة العقد ، إذا تم القضاء على
الضمانات في أزمة ما كان يسمى بخيار الفجوة ، و يدعي بن أرتزي أنه بعد أن توصلت
النمذجة إلى نتائج غير مجدية اقتصادية ، فساعد ذلك دويتشه على خيار الفجوة بخصم
بسيط بنسبة 15% على الصفقات .
عام 2012
في يناير 2014 ،
أعلن دويتشه بنك عن خسارة 1.2 مليار يورو (1.6 مليار دولار) قبل الضرائب للربع
الرابع من عام 2013م و جاء ذلك بعد أن توقع المحللون ربحًا يقارب 600 مليون يورو ،
وفقًا لتقديرات FactSet. تراجعت الإيرادات بنسبة 16٪ مقارنة بالعام السابق 2012 م .
تم الإبلاغ عن
نسبة رأس المال من المستوى الأول لدويتشه بنك (CET1) في عام
2015 لتكون 11.4٪ فقط ، أي أقل من متوسط نسبة CET1 البالغة 12٪
لأكبر 24 بنكًا مُتداوَلًا علنًا في أوروبا ، لذلك لن يكون هناك توزيعات أرباح
لعامي 2015 و 2016. و علاوة على ذلك ، تم إلغاء 15000 وظيفة.
و في يونيو 2015
، قدم كل من الرئيسين التنفيذيين المشاركين آنذاك ، يورغن فيتشين وأنشو جاين ،
استقالاتهم إلى مجلس الإشراف على البنك ،
والتي تم قبولها. دخلت استقالة جاين حيز التنفيذ في يونيو 2015 ، لكنه قدم
الاستشارات للبنك حتى يناير 2016. واستمر فيتشن كرئيس تنفيذي مشترك حتى مايو 2016.
تم الإعلان عن تعيين جون كريان كرئيس تنفيذي مشترك ، اعتبارًا من يوليو 2016 ؛
أصبح الرئيس التنفيذي الوحيد في نهاية فترة Fitschen.
و ايضا في يناير 2016 ، أعلن دويتشه بنك مسبقًا عن خسارة عام 2015 قبل ضرائب الدخل بنحو 6.1 مليار يورو وخسارة صافية تبلغ حوالي 6.7 مليار يورو. بعد هذا الإعلان ، أعلن محلل مصرفي في Citi: "نعتقد أن زيادة رأس المال تبدو الآن حتمية ونرى عجزًا في الأسهم يصل إلى 7 مليار يورو ، على أساس أن دويتشه قد تضطر إلى حجز 3 مليارات يورو أخرى إلى 4 مليارات يورو. من رسوم التقاضي في عام 2016 ".
و في مايو 2017 ، كان أكبر مساهم في الشركة هو مجموعة HNA Group الصينية ،و التي تمتلك 10٪ من أسهمها و في نوفمبر 2018 ، داهمت الشرطة مكاتب البنك في فرانكفورت فيما يتعلق بالتحقيقات حول أوراق بنما وغسيل الأموال. أصدر دويتشه بنك بيانًا أكد فيه أنه "سيتعاون بشكل وثيق مع المدعين العامين"و في خلال الاجتماع السنوي العام في مايو 2019 ، قال الرئيس التنفيذي كريستيان سوينغ إنه كان يتوقع "طوفانًا من الانتقادات" حول أداء البنك وأعلن أنه مستعد لإجراء "تخفيضات صارمة" ، و ذلك بعد فشل مفاوضات الاندماج مع Commerzbank AG وضعف الربحية. ووفقًا لصحيفة نيويورك تايمز ، فإن "مواردها المالية واستراتيجيتها في حالة من الفوضى و 95 في المائة من قيمتها السوقية تم محوها". كما زعمت عناوين الأخبار في أواخر يونيو 2019 أن البنك سوف يلغي 20000 وظيفة ، أكثر من 20٪ من موظفيه ، في خطة إعادة الهيكلة.
و في 8 يوليو 2019 ، بدأ البنك في إلغاء 18000 وظيفة ، بما في ذلك فرق كاملة من متداولي الأسهم في أوروبا والولايات المتحدة وآسيا في اليوم السابق ،و قد ألقت شركة سوينج اللوم على أسلافهم الذين لم يتم تسميتهم والذين خلقوا "ثقافة توزيع رأس المال الضعيف" والسعي وراء الإيرادات من أجل الإيرادات ، و وفقًا لتقرير فاينانشيال تايمز ، ووعد بأن البنك "سيعمل فقط في المستقبل" حيث نحن قادرون على المنافسة " و في يناير 2020 ، قرر دويتشه بنك خفض مجموع المكافآت في فرعه الاستثماري بنسبة 30٪ بعد جهود إعادة الهيكلة و في فبراير 2021 ، أفيد أن دويتشه بنك حقق ربحًا قدره 113 مليون يورو (135.6 مليون دولار) لعام 2020 ، وهو أول صافي ربح سنوي ينشره منذ عام 2014 ، و في مارس 2021 ، باع دويتشه بنك ما يقرب من 4 مليارات دولار من الممتلكات التي تمت مصادرتها في انفجار داخلي لشركة Archegos Capital Management في صفقة خاصة. و قد ساعدت هذه الخطوة بنك دويتشه على الخروج دون أن يصاب بأذى بعد أن تخلفت Archegos عن سداد قروض الهامش المستخدمة لبناء رهانات عالية الاستدانة على الأسهم .
المساهمين
البنك هو أحد
الشركات المدرجة الرائدة في تاريخ ألمانيا ، و منذ عام 2001 بدمج أعماله المصرفية
للرهن العقاري مع أعمال بنك بنك Dresdner و Commerzbank لتشكيل Eurohypo AG. في عام
2005 ، باع دويتشه بنك حصته في الشركة المشتركة إلى كومرتس بنك .
و كبار
المساهمين اعتبارًا من 14 ديسمبر 2020 ، شركة بلاك روك بنسبة 5.06٪ ، و شركة ذا كابيتال جروب 3.74٪ ، و صندوق النمو في منطقة اليورو و المحيط الهادئ
بنسبة 3.61٪ ، و دوجلاس إل بروانشتاين بنسبة 3.18٪ ، و باراماونت للخدمات القابضة
المحدودة بنسبة 3.05٪ ، و سوبريم يونيفرسال هولدينجز ليمتد بنسبة 3.05٪ ، و ستيفن
أ.فاينبرغ بنسبة 3.001٪ .
أقسام الأعمال
يرتكز نموذج
أعمال البنك على ثلاث ركائز - بنك الشركات والاستثمار (CIB) والبنك
الخاص والتجاري وإدارة الأصول (DWS).
بنك الشركات
والاستثمار (CIB)
فرع دويتشه بنك
للبيع بالتجزئة في ميونيخ و بنك الشركات والاستثمار (CIB) هو نشاط
أسواق رأس المال لبنك دويتشه بنك. يتألف البنك التجاري الدولي من الوحدات الست
التالية و تمويل الشركات مسؤول عن الاستشارات وعمليات الدمج والاستحواذ (M&A) و الأسهم /
الدخل الثابت والعملات. هاتان الوحدتان مسؤولتان عن بيع وتداول الأوراق المالية.
كما تركز أسواق
رأس المال العالمية (GCM) على حلول التمويل وإدارة المخاطر. ويشمل إصدارات الديون وحقوق
الملكية.
و تقدم
المعاملات المصرفية العالمية (GTB) خدماتها للشركات والمؤسسات المالية من خلال توفير المنتجات
المصرفية التجارية بما في ذلك المدفوعات عبر الحدود وإدارة النقد وخدمات الأوراق
المالية وتمويل التجارة الدولية.
و يوفر دويتشه
بنك للأبحاث تحليلاً للمنتجات والأسواق واستراتيجيات التداول.
بنك خاص وتجاري
العملاء الخاصون
والتجاريون ألمانيا / دوليون هو بنك التجزئة لبنك دويتشه. في ألمانيا ، تعمل تحت
علامتين تجاريتين - دويتشه بنك وبوست بنك. بالإضافة إلى ذلك ، لديها عمليات في
بلجيكا وإيطاليا وإسبانيا والهند. الأعمال التجارية في بولندا والبرتغال في طور
البيع.
تعمل إدارة
الثروات كذراع مصرفي خاص للبنك ، وتخدم الأفراد والأسر من أصحاب الثروات في جميع
أنحاء العالم. للقسم وجود في النقاط الساخنة للخدمات المصرفية الخاصة في العالم ،
بما في ذلك سويسرا ولوكسمبورغ وجزر القنال وجزر كايمان ودبي.
دويتشه لإدارة
الأصول (DWS)
يمتلك دويتشه
بنك حصة الأغلبية في مجموعة DWS لإدارة الأصول المدرجة (المعروفة سابقًا باسم Deutsche Asset
Management) ، والتي تم فصلها عن البنك في مارس 2018.
تعليقك يهمنا ❤